„Kaufen, wenn die Kanonen donnern“ – dieses alte Börsensprichwort fasst eine der effektivsten, aber auch psychologisch anspruchsvollsten Investmentstrategien zusammen: das antizyklische Investieren nur in Krisen. Während viele Anleger bei Kurseinbrüchen in Panik verfallen, setzen antizyklische Investoren genau dann auf den Einstieg, wenn andere verkaufen. Die Idee: Große Gewinne entstehen oft nicht in ruhigen Börsenzeiten, sondern dort, wo Mut und Disziplin gefragt sind.
Was bedeutet „Investieren in der Krise“?
Beim Investieren in der Krise handelt es sich um eine antizyklische Strategie, bei der gezielt in Aktien, ETFs oder andere Assets investiert wird, wenn die Märkte stark gefallen sind – zum Beispiel bei Finanzkrisen, politischen Schocks, Pandemien oder Marktpaniken. Der Grundgedanke ist einfach: In Phasen der Angst sind viele Wertpapiere unterbewertet, was langfristige Chancen bietet.
Vorteile der Krisen-Investmentstrategie
1. Günstige Einstiegspreise
Krisen führen oft zu starken Kursrückgängen – ein ideales Umfeld für Schnäppchenjäger. Wer in solchen Phasen investiert, kauft oft zu historisch niedrigen Preisen.
2. Überdurchschnittliche Langfristrenditen
Nach Krisen kommt häufig die Erholung. Wer frühzeitig einsteigt, kann von kräftigen Kursgewinnen profitieren.
3. Psychologischer Vorteil gegenüber der Masse
Antizyklische Investoren denken langfristig und lassen sich nicht von Panik anstecken – ein großer Vorteil in einem oft irrationalen Marktumfeld.
Risiken und Herausforderungen
1. Das Timing ist schwer
Niemand weiß, wann der Tiefpunkt erreicht ist. Wer zu früh einsteigt, sieht sein Investment möglicherweise weiter fallen.
2. Kapitalbindung und Geduld nötig
Oft dauert es Monate oder Jahre, bis eine Krise überwunden ist. Das erfordert Geduld und finanzielle Puffer.
3. Psychologische Belastung
Es kostet Überwindung, genau dann zu investieren, wenn die Medien Negativschlagzeilen bringen und andere verkaufen.
So funktioniert die Strategie in der Praxis
1. Kapitalrücklage aufbauen
In guten Zeiten wird nicht (oder nur begrenzt) investiert – stattdessen wird ein Cash-Polster für den „Fall der Fälle“ aufgebaut.
2. Klare Einstiegskriterien definieren
Zum Beispiel:
- Bei einem Rückgang von 30 % im DAX oder S&P 500
- Wenn der Volatilitätsindex VIX über 40 steigt
- Bei bestimmten politischen oder wirtschaftlichen Ereignissen
3. Gestaffelt investieren
Niemand trifft den Tiefpunkt perfekt – besser ist es, in mehreren Tranchen (zum Beispiel 3–5) zu investieren, sobald die Kriterien erfüllt sind.
Beispiele aus der Geschichte
| Krise | Marktverlust (ca.) | Erholungsdauer | Investment-Chance |
|---|---|---|---|
| Dotcom-Blase (2000) | -49 % (S&P 500) | ca. 7 Jahre | Einstieg in Tech-Giganten möglich |
| Finanzkrise (2008/09) | -57 % (S&P 500) | ca. 4 Jahre | Value-Werte sehr günstig |
| Corona-Crash (2020) | -35 % in 4 Wochen | 5 Monate bis V-Erholung | Breiter Einstieg in alle Assetklassen |
| Ukraine-Krieg (2022) | -25 % (DAX) | ca. 1 Jahr | Einstieg in Energie- und Rüstungsaktien |
Für wen eignet sich diese Strategie?
- Für geduldige Langfrist-Investoren
- Für Menschen mit stabilem Einkommen und Rücklagen
- Für Anleger, die gegen den Strom denken
- Für Personen mit Erfahrung im Aktienmarkt
Alternativen oder Ergänzungen
- Sparplan + Krisen-Top-Up: Monatlich investieren, aber in Krisen zusätzlich größere Beträge anlegen.
- Rebalancing in der Krise: In Abschwüngen risikoreiche Assets übergewichten.
- Value-Investing in der Krise: Hochwertige Unternehmen gezielt mit Rabatt kaufen.
Fazit: Wer mutig ist, wird belohnt
Die Strategie, nur in Krisen zu investieren, ist nichts für schwache Nerven – doch sie kann sich lohnen. Historisch gesehen wurden genau in Krisenzeiten die Grundsteine für große Vermögen gelegt. Voraussetzung ist allerdings: Disziplin, ein klarer Plan und genug Kapital, um zuzuschlagen, wenn alle anderen zögern.
Wenn du also bereit bist, antizyklisch zu denken, kannst du mit dieser Strategie genau dann investieren, wenn die besten Chancen lauern.
Quelle: ChatGPT
Antizyklisch investieren bedeutet, Chancen genau dann zu nutzen, wenn andere verkaufen. In diesem Artikel erfährst du, wie eine Krisen-Investmentstrategie funktioniert, welche historischen Beispiele dafür sprechen und worauf du achten solltest, um in turbulenten Zeiten langfristig erfolgreich zu sein. Ideal für Anleger mit Mut, Disziplin und Weitblick. #InvestierenInDerKrise, #AntizyklischInvestieren, #LangfristigDenken, #Finanzstrategie, #CrashInvesting